Jeśli chodzi o inwestowanie, kupowanie i handel często wiąże się z dużym ryzykiem i ostatecznie nie zbuduje dużego bogactwa. Niezależnie od tego, czy oszczędzasz na emeryturę, czy masz większy cel, jakim jest gromadzenie bogactwa na przyszłość swojej rodziny, generalnie lepiej sobie poradzisz w dłuższej perspektywie, jeśli zainwestujesz za pomocą strategii „kup i trzymaj” spopularyzowanej przez Warrena Buffetta. Zacznij od stosunkowo bezpiecznych akcji spółek o ugruntowanej pozycji, zrównoważonych funduszami inwestycyjnymi i innymi aktywami inwestycyjnymi. Chociaż Twoje inwestycje mogą nie wzrosnąć znacząco w ciągu kilku miesięcy lub nawet kilku lat, bardziej prawdopodobne jest, że zauważysz stały i stały wzrost wartości w ciągu dekady lub dłużej.
Kroki
Metoda 1 z 3: Wybieranie akcji do trzymania
Krok 1. Zrób listę akcji, które Cię interesują
W tym momencie nie przejmuj się cenami akcji, wartością ani niczym innym - po prostu sporządź listę firm, których część chcesz mieć. Uwzględnij branże, o których coś wiesz i nie będziesz miał nic przeciwko nadążaniu za nimi, ponieważ gdy już zainwestujesz, będziesz chciał być na bieżąco z wiadomościami w tym sektorze.
- Wybierz firmy, które osobiście lubisz lub nawet regularnie korzystasz. Na przykład, jeśli jesteś biegaczem i zawsze nosisz buty do biegania Nike, możesz rozważyć zainwestowanie w Nike.
- Upewnij się, że rozumiesz, czym zajmuje się firma i jak zarabia pieniądze. W przeciwnym razie trudno będzie ustalić, co powoduje wzrost lub spadek ceny akcji.
Krok 2. Porównaj wskaźnik P/E akcji z całą branżą
Wskaźnik cena/zysk (P/E) dzieli aktualną cenę akcji przez zysk spółki na akcję. Ta sprytna mała statystyka może pomóc w ustaleniu, czy akcje są niedowartościowane lub przewartościowane. Sprawdź wskaźnik P/E dla branży i zobacz, jak układają się akcje, którymi jesteś zainteresowany. Jeśli jest niższy, potencjalnie patrzysz na akcje o doskonałej długoterminowej wartości.
Chociaż nie chcesz opierać całej decyzji na wartości P/E, może to być szybki sposób na poznanie wartości akcji przed przejściem do bardziej złożonej i wyrafinowanej analizy
Krok 3. Porównaj przeszłe zarobki firmy z przewidywanymi zarobkami
Dobre inwestycje długoterminowe mają długą historię zarobków i przewidują, że ich zarobki będą rosły w przyszłości. Zazwyczaj nie jest to wzrost wykładniczy. To, co zobaczysz, to stały trend wzrostowy od przeszłości do przyszłości.
Jeśli firma nie publikuje prognozowanych zarobków, jest to czerwona flaga. Może to wskazywać, że firma jest bardzo zadłużona lub przechodzi zmiany w zarządzaniu, ale niezależnie od tego, nie będzie to dobra inwestycja długoterminowa
Krok 4. Szukaj akcji, które konsekwentnie wypłacają dywidendy
Akcje najsilniejsze wypłacają dywidendy akcjonariuszom, a te, które najlepiej nadają się do inwestycji długoterminowych, to te, w których dywidendy mają tendencję do wzrostu w czasie. Nawet jeśli same dywidendy pozostają mniej więcej takie same, konsekwentna wypłata dywidendy nadal wskazuje, że akcje mają długoterminową wartość.
Firmy takie jak Microsoft i Target odnotowują silny wzrost dywidendy i konsekwentnie wypłacają, co czyni je dobrym wyborem dla długoterminowego inwestora
Krok 5. Przeczytaj raporty SEC, aby dokładnie zrozumieć firmę
Zanim podejmiesz ostateczną decyzję, które akcje kupić, wejdź na stronę Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) i przejrzyj raporty kwartalne. Wszystkie zarejestrowane firmy i fundusze inwestycyjne są zobowiązane do podania tych informacji i są one dostępne bezpłatnie.
- Na początku możesz potrzebować dodatkowej pomocy, aby zrozumieć te raporty. Jednak po zapoznaniu się z kilkoma, znalezienie potrzebnych informacji szybko stanie się drugą naturą. Doświadczeni inwestorzy często mogą stwierdzić, czy firma lub fundusz zasługuje na bliższe przyjrzenie się, po prostu spoglądając na kilka wykresów.
- Brokerzy online mają dodatkowe narzędzia badawcze, które mogą pomóc Ci zrozumieć raporty kwartalne i porównać wyniki jednej firmy z wynikami innej, aby znaleźć najlepsze inwestycje.
Metoda 2 z 3: Budowanie swojego portfela inwestycyjnego
Krok 1. Otwórz rachunek inwestycyjny w wybranym przez siebie domu maklerskim
Jeśli nie masz jeszcze rachunku maklerskiego, porównaj kilku różnych brokerów, aby znaleźć takiego, który najlepiej pasuje do Twoich potrzeb i budżetu. Ponieważ chcesz trzymać swoje akcje długoterminowo, będziesz mieć związek z tą firmą potencjalnie przez dziesięciolecia, więc to poważna decyzja.
- Brokerzy online są zazwyczaj najłatwiejsi i najtańszi w obsłudze, ale nie wymagają dużo trzymania się za rękę. Jeśli potrzebujesz osobistej uwagi indywidualnego brokera, możesz chcieć skorzystać z brokera oferującego pełen zakres usług, nawet jeśli będzie on droższy.
- Brokerzy oferujący pełen zakres usług często zarabiają prowizję od sprzedaży określonych produktów inwestycyjnych, więc upewnij się, że przedstawiają rekomendacje z myślą o Twoich celach finansowych, a nie tylko próbują sprzedać Ci preferowany produkt, aby mogli zarobić dużą prowizję.
Krok 2. Zamów akcje, które pasują do Twoich celów inwestycyjnych
Kupowanie akcji to nie to samo, co pójście do sklepu spożywczego i kupowanie jedzenia. Cena, jaką zapłacisz, zależy od rynku i struktury zamówienia:
- Zlecenie rynkowe mówi brokerowi, aby natychmiast kupił akcje po dowolnej aktualnej cenie rynkowej. Możesz to ustawić, aby kupić określoną liczbę akcji lub kupić tyle akcji, ile broker może za określoną kwotę pieniędzy.
- Zlecenie z limitem mówi brokerowi, aby kupował akcje tylko po określonej cenie lub niższej. Realizacja tego typu zlecenia może potrwać dłużej, w zależności od tego, jak daleko od aktualnej ceny rynkowej znajduje się Twój limit i ile chcesz akcji. Podobnie jak w przypadku zlecenia rynkowego, możesz określić liczbę akcji lub maksymalną kwotę, jaką chcesz zapłacić.
Krok 3. Rozłóż swoją inwestycję na różne rodzaje aktywów
Prawdopodobnie słyszałeś, że nie powinieneś wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka. W przypadku inwestycji oznacza to, że wybierasz różne rodzaje aktywów, zamiast przeznaczać wszystkie swoje pieniądze na jedną rzecz. W ten sposób, jeśli jeden sektor radzi sobie słabo, nie tracisz całej inwestycji, ponieważ są szanse, że coś innego radzi sobie dobrze.
- W przypadku inwestycji długoterminowych spójrz na akcje w funduszach indeksowych i funduszach inwestycyjnych. Są one świetne dla początkujących inwestorów, ponieważ są zarządzane - w większości nie musisz się martwić o balansowanie, ponieważ to jest praca menedżera.
- Nadal dobrym pomysłem jest posiadanie akcji w firmach, którymi jesteś zainteresowany i których chcesz posiadać. Uczyń swoje akcje mniejszą częścią całego portfela i skup się na firmach, o których coś wiesz i które naprawdę lubisz, w przeciwieństwie do firm, o których czytałeś, że są dobrymi inwestycjami.
Krok 4. Ustaw regularne składki, aby budować swoje inwestycje
W przypadku większości brokerów możesz połączyć swoje konto bankowe, aby składki na Twój rachunek inwestycyjny były przesyłane automatycznie. Następnie możesz wybrać, czy pozostawić te pieniądze jako gotówkę na swoim koncie, czy automatycznie zainwestować je zgodnie z Twoimi instrukcjami.
Jeśli posiadasz konto internetowe, które nie wymaga rąk, Twoje składki są zazwyczaj automatycznie inwestowane w sposób, który zachowuje oryginalne saldo aktywów w Twoim portfelu
Metoda 3 z 3: Utrzymywanie portfela
Krok 1. Użyj wyciągu z konta na koniec roku, aby sprawdzić wyniki akcji
Przyjrzyj się pozycji swoich akcji na koniec roku i porównaj ją z tym, gdzie spodziewałeś się, że będą (lub tam, gdzie firmy przewidywały, że będą). Jako inwestor długoterminowy skoncentruj się na ogólnym wzorcu wzrostu swoich inwestycji i na tym, czy są one dobrze przygotowane do dalszego rozwoju w przyszłości.
- Jeśli niektóre z twoich inwestycji nie radzą sobie tak dobrze, jak myślałeś, zrób trochę badań, aby dowiedzieć się, dlaczego. Może to pomóc w podjęciu decyzji, czy chcesz nadal trzymać te inwestycje, czy też je sprzedać.
- Jeśli masz jakieś pytania lub wątpliwości, Twój broker może Ci pomóc! Nawet brokerzy online dysponują zasobami edukacyjnymi, które mogą pomóc w zrozumieniu wyników portfela i zbadaniu bieżących inwestycji.
Krok 2. Kupuj i sprzedawaj akcje, jeśli to konieczne, aby zachować saldo aktywów
Przejrzyj alokację aktywów, którą chciałeś w swoim portfelu i porównaj ją z bieżącą alokacją aktywów w swoim portfelu. Jeśli Twój portfel nie jest już zgodny z pożądanym saldem, kupuj i sprzedawaj akcje, aby ponownie osiągnąć ten ideał.
- Kiedy zrównoważysz swoje portfolio, naprawdę zależy to od twoich własnych preferencji. Jeśli jednak planujesz inwestować długoterminowo, nie chcesz robić tego częściej niż raz w roku. Niektórzy inwestorzy wolą ponownie zrównoważyć swoje portfele zgodnie z ustalonym harmonogramem, podczas gdy inni robią to tylko wtedy, gdy początkowo ustalony bilans jest nie do zniesienia.
- Jedną z zalet robienia tego regularnie (powiedzmy raz w roku) jest to, że staje się to dla ciebie nawykiem. Możesz nawet powiązać go z innym corocznym wydarzeniem, takim jak płacenie podatków.
Krok 3. Oprzyj się pokusie handlu, gdy cena akcji spadnie
Łatwo wpaść w panikę, jeśli wartość twojego portfela nagle spadnie. Ale natychmiastowa sprzedaż akcji, gdy tylko zacznie spadać, nie jest najlepszą reakcją. Akcje mają tendencję do osiągania lepszych wyników, jeśli trzymasz się ich i pokonujesz tymczasowe spadki.