Nie musisz już być miliarderem ani insiderem, aby inwestować w start-upy. Rozwój platform crowdfundingu udziałowego pozwala przyłączyć się do akcji nawet mniejszym „fotelowym” inwestorom. Jednak inwestowanie w startupy nie jest tak proste, jak otwarcie konta na platformie crowdfundingu kapitałowego i kliknięcie kilku przycisków. Jeśli chcesz zarabiać na swojej inwestycji, konieczne są dokładne badania, aby wybrać startupy, które z większym prawdopodobieństwem osiągną sukces.
Kroki
Metoda 1 z 3: Tworzenie rachunku kapitałowego Crowdfunding
Krok 1. Ustal budżet na swoje inwestycje
Startupy nigdy nie są „rzeczą pewną” i mogą być niezwykle ryzykowną inwestycją. Na pewno nie chcesz przypinać całej swojej emerytury lub oszczędności swoich dzieci na studiach na start-upy. Ogólnie 5% całkowitej kwoty, którą musisz zainwestować, to dobry limit.
- Na przykład, jeśli masz 100 000 USD odłożone na inwestycje, możesz zaplanować zainwestowanie około 5 000 USD w startupy.
- W przypadku inwestorów amerykańskich kwota, jaką możesz zainwestować w startupy, jest ograniczona przez rząd federalny, w zależności od wartości netto i rocznego dochodu. Kwota, którą możesz zainwestować, zostanie zwykle obliczona za Ciebie, gdy podasz informacje o swoich dochodach i aktywach, aby otworzyć konto crowdfundingu kapitałowego.
Krok 2. Dokładnie zbadaj platformy crowdfundingu kapitałowego
Platformy finansowania społecznościowego to platformy internetowe, które działają na tych samych zasadach finansowania społecznościowego, co strony takie jak Kickstarter czy GoFundMe. Jednak zamiast otrzymać produkt lub inne zachęty, otrzymujesz rzeczywisty udział własnościowy w samej firmie. Ponieważ zazwyczaj nie będziesz czerpać zysków ze swoich inwestycji przez 5 do 10 lat, chcesz mieć pewność, że wybrana przez Ciebie platforma będzie nadal dostępna w tym czasie. Jeśli platforma upadnie, możesz nie być w stanie odzyskać zainwestowanych pieniędzy.
- Przeczytaj, jak platforma przeprowadza due diligence w oferowanych przez nią firmach. Platforma, która pozwala każdej firmie oferować udziały bez większego procesu zatwierdzania, prawdopodobnie nie będzie dostępna przez długi czas.
- Poszukaj również dokumentacji na platformie. Powinieneś być w stanie przeczytać dokumenty i informacje, które platforma skompilowała dla każdego ze start-upów dostępnych na platformie.
Wskazówka:
Spojrzenie na proces aplikacyjny dla startupów, które chcą oferować akcje na platformie, może dać ci pewien wgląd w proces przeglądu. Możesz również sprawdzić, jaki procent aplikacji jest akceptowanych przez platformę, jeśli ta informacja jest dostępna.
Krok 3. Przeglądaj startupy dostępne na platformach, które lubisz
Po znalezieniu kilku platform, którym ufasz, spójrz na ich ofertę, zanim zdecydujesz się na jedną lub dwie, z których chcesz skorzystać. Najlepsza platforma na nic ci się nie przyda, jeśli nie będzie tam żadnych startupów, które by ci się spodobały.
- Idealnie potrzebujesz platformy, która ma wiele start-upów dostępnych w wielu różnych sektorach. Mimo że oferty większości witryn finansowania społecznościowego są stosunkowo zaawansowane pod względem technologicznym, w szerszym sektorze technologicznym dostępne są różne rodzaje startupów.
- Szeroka gama startupów daje również więcej miejsca na dywersyfikację inwestycji w startupy. Inwestowanie w wiele różnych startupów daje znacznie większą szansę na uzyskanie zysku z całkowitej inwestycji.
Krok 4. Załóż konto na wybranej platformie
Zazwyczaj możesz zacząć inwestować na koncie crowdfundingowym w sposób podobny do tego, w jaki zacząłbyś wpłacać składki na zwykłej stronie crowdfundingowej. Wstępny wniosek o założenie konta zazwyczaj składa się z podania imienia i nazwiska oraz danych kontaktowych.
Jeśli jesteś amerykańskim inwestorem, być może będziesz musiał podać dodatkowe informacje finansowe. Informacje te zostaną wykorzystane do określenia maksymalnej kwoty pieniędzy, jaką możesz zainwestować w startupy, jeśli nie kwalifikujesz się jako „akredytowany inwestor”. Akredytowany inwestor ma wartość netto w milionach
Metoda 2 z 3: Wybieranie startupów do swojego portfela
Krok 1. Zbadaj powody, dla których inwestujesz w startupy
Najlepsza strategia inwestycyjna dla Ciebie zależy od tego, dlaczego chcesz inwestować w startupy. Ogólnie rzecz biorąc, możesz inwestować w startupy, aby próbować zarabiać, finansować cele, w które wierzysz, lub po prostu dla rozrywki.
- Jeśli chcesz spróbować zarabiać, upewnij się, że reszta twoich finansów jest solidna. Ze względu na nieodłączne ryzyko związane z inwestowaniem w startupy, zanim zaczniesz inwestować w startupy, powinieneś mieć fundusz awaryjny i niewielki lub żaden dług konsumencki.
- Jeśli inwestujesz w startupy, które wspierają cel społeczny, w który wierzysz, możesz być trochę bardziej wolny dzięki swoim pieniądzom inwestycyjnym. Na przykład możesz nie potrzebować takiego poziomu dywersyfikacji, jaki byś chciał, jeśli traktujesz swoje początkowe inwestycje jako część swojego ogólnego portfela inwestycyjnego. Zamiast tego możesz spojrzeć na swoje inwestycje w taki sam sposób, jak patrzysz na organizację charytatywną lub organizację non-profit, na którą chcesz przekazać darowiznę.
- Jeśli chcesz po prostu zainwestować w startupy dla zabawy, możesz zainwestować w dowolny startup, który lubisz lub uważasz, że tworzy fajny produkt. Jeśli jednak rozrywka jest Twoim jedynym powodem inwestowania, prawdopodobnie chcesz przeznaczyć mniej pieniędzy. Pomyśl o swoim startupowym funduszu inwestycyjnym tak, jak myślisz o planowaniu wycieczki do kasyna.
Krok 2. Zbadaj trendy w sektorach, które Cię interesują
Startupy, które dobrze sobie radzą, to zazwyczaj firmy, które oferują produkt lub usługę, która jest wyjątkowa i spełnia określone zapotrzebowanie. Odnoszące sukcesy startupy często wykorzystują rosnące trendy w swoich sektorach, aby oferować produkt lub usługę, która jest wygodniejsza i tańsza niż te oferowane przez firmy o ugruntowanej pozycji.
Unikaj startupów oferujących produkt lub usługę na już nasyconym rynku. Na przykład rynek wspólnych przejazdów jest dość nasycony. Jeśli natkniesz się na startup, który oferuje tę samą podstawową platformę, co Uber lub Lyft, może to nie być dobra inwestycja. Jednak może być miejsce dla startupu, który skupił się na konkretnej niszy, takiej jak usługa podobna do Ubera, która zapewniała wspólne przejazdy dla dzieci
Krok 3. Oceń wyniki poszczególnych startupów, które Cię interesują
Z racji bycia startupem, firma zazwyczaj nie będzie miała zbyt wiele do oceny w zakresie wyników z przeszłości. Możesz jednak zbadać zespół stojący za startupem, w tym założycieli firmy i wszelkich początkowych inwestorów.
- Jeśli inwestujesz w startupy jako poważną część swojego portfela inwestycyjnego, skup się na firmach, które już mają przychody. Startupy, których założyciele uruchomili już inne udane startupy, również mogą być dobrymi zakładami.
- Jeśli inwestujesz w startupy, aby promować sprawę społeczną, możesz przyjrzeć się zaangażowaniu założycieli w sprawę lub innej pracy, którą wykonali w tym konkretnym obszarze. Warto również przyjrzeć się, w jaki sposób produkt lub usługa pomoże rozwiązać problem lub problem, który ma rozwiązać.
- Jeśli inwestujesz w startupy dla rozrywki, wyniki firmy mogą nie mieć dla Ciebie większego znaczenia. Nie oznacza to jednak, że nie należy dochować należytej staranności. Twoja działalność inwestycyjna nie będzie tak zabawna, jeśli firma od początku jest skazana na porażkę.
Wskazówka:
Niezależnie od powodów, dla których inwestujesz w startupy, unikaj inwestowania w startup, jeśli nie rozumiesz produktu lub usługi, którą oferuje startup. Nie możesz właściwie ocenić wydajności lub potencjału firmy, jeśli nie wiesz, jaką potrzebę spełnia.
Krok 4. Przeanalizuj wycenę startupu na tle podobnych firm
Wycena startupu mówi Ci, ile kapitału lub procentu własności otrzymujesz w firmie w zamian za swoją inwestycję. Metody wyceny mogą być stosunkowo złożone, zwłaszcza jeśli jesteś początkującym inwestorem. Jednak porównanie wyceny firmy do porównywalnych firm z tej samej lub podobnej branży jest dobrym punktem wyjścia.
- Możesz też porównać wycenę startupu z wyceną startupu o ugruntowanej pozycji, która jest podobna. Może to dać wyobrażenie o tym, co może potencjalnie zrobić startup. Uważaj jednak, aby nie myśleć o tym potencjale jako gwarantowanym.
- Jeśli startup jest wyceniany znacznie wyżej niż podobne firmy, bądź ostrożny. Jeśli firma jest przewartościowana, jest bardziej prawdopodobne, że stracisz swoją inwestycję. Z drugiej strony firma, która wydaje się niedowartościowana, może być dobrą inwestycją, jeśli wierzysz w jej produkt lub usługę.
Krok 5. Zainwestuj w wiele różnorodnych startupów
Startupy są znacznie bardziej ryzykowne niż inne inwestycje. Jeśli planujesz zarobić jakiekolwiek pieniądze na swoich inwestycjach (lub nawet po prostu odzyskać pieniądze), powinieneś zaplanować zainwestowanie w co najmniej 20 różnych startupów. Staraj się inwestować w start-upy z wielu różnych sektorów i branż, a nawet inwestuj w konkurencyjne start-upy, aby zabezpieczyć swoje inwestycje.
Jeśli inwestujesz w działalność społeczną lub rozrywkę, możesz nie martwić się dywersyfikacją swojego portfela, ponieważ Twoim głównym celem nie jest zarabianie pieniędzy
Metoda 3 z 3: Zarządzanie inwestycjami
Krok 1. Monitoruj wiadomości o startupach, w które inwestujesz
Kiedy już przeznaczysz swoje pieniądze na startup, chcesz być na bieżąco z rozwojem tej firmy. Sprawdzaj platformę przynajmniej raz w tygodniu, aby monitorować środki, które napływa startup i postępy firmy w realizacji swoich celów.
Większość firm, które pozyskują fundusze za pośrednictwem platform crowdfundingu kapitałowego, przekazuje informacje inwestorom bezpośrednio na platformie. Jednak chcesz również szukać wiadomości z niezależnych źródeł
Wskazówka:
Dodaj do zakładek strony, które oferują aktualności z sektorów, w których działają startupy. Na przykład, jeśli zainwestowałeś dużo w start-upy technologiczne, możesz zajrzeć do witryn takich jak TechCrunch i Wired, aby uzyskać informacje o ich wydajności.
Krok 2. Oceń płynność swoich akcji
Większość udziałów kapitałowych w startupach nie ma dużego rynku. Oznacza to, że w przeciwieństwie do akcji, które są przedmiotem obrotu na giełdach, nie możesz ich po prostu zwolnić, gdy zdecydujesz, że ich już nie chcesz. Jednak nadal możesz sprzedać swoje udziały, jeśli znajdziesz nabywcę.
- Platforma, na której kupiłeś swoje akcje, jest zazwyczaj najlepszym miejscem do znalezienia kupca, jeśli zdecydowałeś się sprzedać. Jeśli startup sprzedał już akcje oferowane w pierwszej rundzie, mogą być inni inwestorzy, którzy chcą je kupić. Jeśli na stronie startupu na platformie jest sekcja komentarzy, poszukaj tam kupujących.
- Upewnij się, że wykonałeś należytą staranność z kupującymi, zanim zgodzisz się na transakcję, zwłaszcza jeśli sprzedajesz swoje akcje bezpośrednio danej osobie, a nie za pośrednictwem platformy.
Krok 3. Jeśli to możliwe, corocznie zrównoważ swój portfel
Jeśli traktujesz swoje inwestycje w startupy jako część poważnego portfela inwestycyjnego, będziesz chciał zabezpieczyć swoje inwestycje w startupy, które osiągają gorsze wyniki niż startupy, które dobrze sobie radzą. Ponieważ akcje startupów są trudne do sprzedania, zazwyczaj oznacza to, że co roku będziesz musiał inwestować w dodatkowe startupy, aby osiągnąć odpowiednią równowagę.
Jeśli jesteś amerykańskim inwestorem, maksymalna kwota, jaką możesz zainwestować w startupy poprzez kapitałowe finansowanie społecznościowe, będzie prawdopodobnie ograniczona. Limity te dotyczą jednak inwestycji każdego roku, więc nadal możesz kupować udziały w dodatkowych startupach, aby zbilansować swój portfel. Tylko upewnij się, że nie inwestujesz zbyt dużo pieniędzy w startupy w stosunku do innych swoich aktywów
Krok 4. Trzymaj swoje inwestycje przez co najmniej 10 lat
Ze względu na ograniczoną płynność i czas potrzebny na założenie firmy startupowej inwestycje w startupy nie są idealne, jeśli szukasz krótkoterminowych zysków. Nawet jeśli masz akcje, które są dość płynne, zazwyczaj lepiej jest trzymać je przez dłuższy czas, niż próbować nimi handlować przy pierwszych oznakach kłopotów.