3 sposoby na zwrot kosztów podróży

Spisu treści:

3 sposoby na zwrot kosztów podróży
3 sposoby na zwrot kosztów podróży

Wideo: 3 sposoby na zwrot kosztów podróży

Wideo: 3 sposoby na zwrot kosztów podróży
Wideo: Jak skutecznie pozbyć się długów? 2024, Marsz
Anonim

Jeśli musisz podróżować do pracy, możesz ubiegać się o co najmniej część kosztów podróży jako odliczenie od podatku. Jeśli zarabiasz stawkę godzinową lub pensję, wydatki te są różnymi potrąceniami. Różne odliczenia podlegają regule 2 procent, co oznacza, że nie można ich odliczyć, chyba że stanowią co najmniej 2 procent skorygowanego dochodu brutto (AGI). Jeśli jesteś samozatrudniony, możesz ubiegać się o zwrot kosztów podróży związanych z pracą w swoim harmonogramie C.

Kroki

Metoda 1 z 3: Kategoryzacja kosztów uzyskania przychodu

Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 1
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 1

Krok 1. Zapisz wszystkie rachunki za podróże służbowe

Kiedy podróżujesz do pracy, prawie wszystkie wydatki podczas podróży można w całości lub częściowo odliczyć od podatków. Aby kwalifikować się jako odliczenie, wydatki muszą być po prostu niezbędne do prowadzenia działalności.

  • Zwykle łatwiej jest po prostu zapisywać rachunki za wszystko. Możesz usiąść później i dokładnie przeanalizować, które wydatki podlegają odliczeniu.
  • Załóżmy na przykład, że lecisz służbowo z Nowego Jorku do Los Angeles. Twoje jedzenie na lotnisku podlegałoby odliczeniu, ale magazyny, które kupiłeś, prawdopodobnie nie.
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 2
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 2

Krok 2. Wyszczególnij rachunek z hotelu

Kiedy wymeldujesz się z hotelu po podróży służbowej, poproś recepcjonistę o szczegółowy rachunek. Umożliwi to łatwiejszą klasyfikację, jaką część tego wydatku można odliczyć od podatków.

  • Na przykład kwota, którą obciążono Cię za pobyt, zazwyczaj podlega odliczeniu. Jeśli jednak zrobiłeś nalot na mini bar w swoim pokoju i zamówiłeś film, tych wydatków nie można odliczyć.
  • Jeśli Twój pracodawca pobrał opłatę za Twoje zakwaterowanie, nie możesz odliczyć tych wydatków, ponieważ w rzeczywistości nic Cię to nie kosztowało. Możesz odliczyć tylko wydatki, za które zapłaciłeś z własnej kieszeni. Podobnie nie możesz odliczyć wydatków, za które pracodawca zwrócił ci później.
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 3
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 3

Krok 3. Śledź swój przebieg

Odliczając koszty pojazdu, masz możliwość odliczenia rzeczywistych wydatków lub skorzystania ze standardowego potrącenia na podstawie przebiegu. Potrącenie przebiegu w wysokości 54 centów za milę jest zazwyczaj łatwiejsze.

  • Jeśli dużo podróżujesz, Twoje odliczenie może być większe, jeśli wykorzystasz rzeczywiste wydatki. Jest to szczególnie ważne, jeśli masz starszy pojazd, który wymaga częstych napraw.
  • Nadal możesz odliczyć podróż, nawet jeśli nie prowadziłeś drobiazgowej ewidencji przebiegu. Oszacuj przebieg, korzystając z usługi map online, takiej jak Google Maps. Zmierz odległość od miejsca pracy, a nie od domu.
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 4
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 4

Krok 4. Dokumentuj wydatki, gdy nie otrzymasz paragonu

Jeśli parkujesz przy liczniku lub parkingu publicznym, możesz nie otrzymać paragonu, ale ten wydatek nadal można odliczyć od podatków. Prowadź dziennik w samochodzie lub w telefonie, aby mieć zapis.

  • Możesz również udokumentować te wydatki, robiąc zdjęcie liczników lub kiosków płatniczych smartfonem.
  • Dopóki te wydatki wydają się rozsądne, nie ma znaczenia, że nie masz rachunków, które je potwierdzają.
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 5
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 5

Krok 5. Uwzględnij tylko niezbędne wydatki

Gdy wrócisz do domu z podróży, przejrzyj rachunki. Wszystko, co było niezbędne do prowadzenia działalności, będzie zazwyczaj podlegało odliczeniu od podatku. Inne rzeczy, które zrobiłeś podczas pobytu, a które nie były związane z pracą, nie podlegają odliczeniu.

Załóżmy na przykład, że pojechałeś w podróż służbową do Denver w stanie Kolorado. Tam postanowiłeś spędzić popołudnie na nartach. Twoje wydatki na narty nie będą odliczane od podatków, nawet jeśli byłeś tam w interesach, ponieważ jazda na nartach nie była związana z pracą

Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 6
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 6

Krok 6. Tam, gdzie to możliwe, używaj standardowej diety

Możesz odliczyć rzeczywisty koszt posiłków, które spożywasz podczas podróży służbowej. Odliczenie jest jednak ograniczone do 50 procent rzeczywistych kosztów. Możesz uzyskać lepszą ofertę, biorąc standardowy limit na posiłki i nie musisz się martwić o oszczędzanie wszystkich tych rachunków.

  • Standardowy dodatek na posiłki to federalna stawka dzienna. Różni się w zależności od tego, gdzie jesteś, ale w większości mniejszych miejsc kosztuje około 50 USD dziennie.
  • Znajdź stawkę diety, którą chcesz zastosować, przechodząc na stronę https://www.gsa.gov/travel/plan-book/per-diem-rates i wpisując kod pocztowy miejsca, do którego podróżowałeś do pracy.
  • Jeśli korzystasz ze standardowego limitu na posiłki, musisz jedynie prowadzić dokumentację potwierdzającą czas, miejsce i cel biznesowy Twojej podróży.

Metoda 2 z 3: Korzystanie z formularza 2016 i harmonogramu A

Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 7
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 7

Krok 1. Zsumuj koszty transportu i zakwaterowania

Aby ubiegać się o zwrot kosztów podróży jako odliczenie od podatku, zacznij od formularza 2016 lub 2016-EZ. W pierwszych wierszach tych formularzy należy podać całkowite koszty transportu i zakwaterowania w ciągu roku.

Możesz pobrać te formularze ze strony IRS, jeśli rozliczasz się ręcznie. Jeśli korzystasz z usługi przygotowywania podatków, po prostu wskaż na pytanie, czy masz niezwrócone wydatki związane z pracą, i postępuj zgodnie z instrukcjami

Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 8
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 8

Krok 2. Dodaj wydatki na posiłki i rozrywkę związaną z biznesem

Ogólnie rzecz biorąc, możesz odliczyć tylko 50 procent swoich wydatków na posiłki i rozrywkę związaną z biznesem. Jeśli jesteś poza domem w interesach, możesz odliczyć 80 procent wydatków na posiłki.

  • Korzystając ze standardowego dodatku na posiłki, nadal masz możliwość odliczenia tylko części tego wydatku. Główną zaletą korzystania ze standardowego dodatku na posiłki jest to, że nie musisz śledzić wszystkich tych rachunków.
  • Jeśli korzystasz ze standardowego limitu posiłków, musisz go proporcjonalnie podzielić na daty wyjazdu i powrotu. Możesz to zrobić, biorąc 75 procent diety w te dni lub możesz zmniejszyć ją o rzeczywiste godziny nieobecności w domu. Niezależnie od wybranej metody stosuj ją konsekwentnie podczas każdej podróży służbowej.
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 9
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 9

Krok 3. Oblicz swoje wydatki na kilometraż

Jeśli Twoje koszty podróży obejmowały jazdę samochodem, a nie samolotem lub pociągiem, możesz odliczyć rzeczywiste wydatki lub skorzystać ze standardowej stawki 54 centów za milę, aby znaleźć odliczenie kosztów podróży.

  • Jeśli leciałeś, a następnie wynająłeś samochód w miejscu docelowym, możesz również uwzględnić mile przejechane w miejscu docelowym, pod warunkiem, że jechałeś z powodów związanych z pracą. Na przykład, jeśli jechałeś z hotelu do biura, przebieg do iz powrotem można odliczyć od podatku. Jeśli jednak pewnego wieczoru zdecydujesz się pójść na koncert, ten przebieg nie będzie podlegał odliczeniu od podatku.
  • Jeśli często jeździsz swoim osobistym samochodem do pracy, możesz chcieć użyć rzeczywistych wydatków zamiast standardowego odliczenia kilometrów. Jeśli jednak wybierzesz tę trasę, musisz zachować rachunki za te wydatki. Będziesz także musiał obliczyć procent czasu, w którym korzystasz z pojazdu do pracy, i zdyskontować o tę kwotę rzeczywiste wydatki.
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 10
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 10

Krok 4. Wprowadź sumę w Harmonogramie A

Po wprowadzeniu wszystkich wydatków w formularzu i zmniejszeniu wydatków na posiłki i rozrywkę o odpowiednią stawkę, otrzymasz sumę wszystkich wydatków związanych z pracą. Suma ta wpisuje się w linię 21 Harmonogramu A, którą dołączasz do swojego zwrotu.

  • Ta sekcja zawiera inne różne odliczenia, takie jak koszty przygotowania podatku, które podlegają regule 2 procent.
  • Jeśli masz jakiekolwiek inne szczegółowe odliczenia, dodasz je również w odpowiednim miejscu w Harmonogramie A.
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 11
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 11

Krok 5. Pomnóż swoją sumę przez 2 procent (0,02)

Wydatki związane z pracą można odliczyć od podatków tylko w zakresie, w jakim przekraczają 2 procent skorygowanego dochodu brutto (AGI). Jeśli Twoje koszty podróży nie przekraczają 2 procent Twojego AGI, nie będziesz mógł ich odliczyć.

Na przykład, jeśli Twoje AGI wynosi 32 000 USD, musisz mieć co najmniej 640 USD kosztów podróży, aby w ogóle cokolwiek odliczyć. Gdybyś miał 900 USD w kosztach podróży podlegających odliczeniu, mógłbyś odliczyć 260 USD z tych wydatków od podatków

Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 12
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 12

Krok 6. Porównaj swoje szczegółowe odliczenie z odliczeniem standardowym

Masz możliwość wyszczególnienia swoich potrąceń lub skorzystania ze standardowego potrącenia. Jeśli szczegółowe odliczenia są mniejsze niż standardowe odliczenie, skorzystanie z odliczenia standardowego oznacza, że zapłacisz mniej podatków.

Możesz chcieć wziąć szczegółowe odliczenia zamiast standardowego odliczenia, nawet jeśli jest ono mniejsze niż standardowe. Jeśli zdecydujesz, że chcesz to zrobić, zaznacz odpowiednie pole w Harmonogramie A, wskazując swoje preferencje i wprowadź całkowite szczegółowe potrącenia po powrocie

Metoda 3 z 3: Odliczanie kosztów podróży zgodnie z harmonogramem C

Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 13
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 13

Krok 1. Wpisz swoje koszty podróży w wierszu 24a Harmonogramu C

Jeśli jesteś samozatrudniony lub prowadzisz własną działalność gospodarczą, musisz wymienić wszystkie swoje dochody i wydatki zgodnie z Załącznikiem C, a następnie zgłosić je w swoim osobistym zeznaniu podatkowym.

  • Jeśli rozliczasz się ręcznie, wszystkie wydatki związane z podróżami służbowymi, takie jak przelot, wynajem samochodów lub opłaty hotelowe, przechodzą przez linię 24a.
  • Jeśli korzystasz z oprogramowania do przygotowywania podatków, nie musisz koniecznie śledzić konkretnych wierszy, w których odliczane są wydatki. Po prostu wskaż, że masz wydatki na podróż i podaj łączne wydatki na rok, gdy zostaniesz o to poproszony.
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 14
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 14

Krok 2. W wierszu 24b wpisz wydatki na posiłki i rozrywki związane z biznesem

W przypadku większości posiłków i rozrywek związanych z biznesem możesz odliczyć od podatku tylko 50 procent kosztów, nawet jeśli prowadzisz działalność na własny rachunek.

  • Jeśli jesteś poza domem w interesach, możesz odliczyć 80 procent swoich posiłków. Twój „dom podatkowy” nie musi koniecznie oznaczać miejsca zamieszkania. Zwykle oznacza to miasto lub region, w którym pracujesz lub w którym działa Twoja firma. Jeśli masz więcej niż jedną lokalizację biznesową, skonsultuj się z profesjonalnym doradcą podatkowym, jakie wydatki możesz odliczyć.
  • Na przykład, jeśli pracujesz w domu i mieszkasz w Nowym Jorku, możesz odliczyć tylko 50% posiłków i rozrywek związanych z biznesem, które spożywasz w Nowym Jorku. Jeśli jednak podróżujesz do Hartford w stanie Connecticut w interesach i zostajesz na noc, możesz odliczyć 80 procent posiłków spożywanych w Hartford.
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 15
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 15

Krok 3. Uwzględnij koszty pojazdu, jeśli korzystasz z samochodu w celach biznesowych

Kiedy jesteś samozatrudniony lub prowadzisz własną firmę, możesz mieć wydatki na pojazdy wykraczające poza te, których używasz podczas podróży służbowej do innego miasta.

  • Na przykład, jeśli jeździsz w celu skorzystania z usługi wspólnego przejazdu, Twój przebieg, gdy masz taryfę lub jedziesz do taryfy, jest kosztem biznesowym podlegającym odliczeniu.
  • Ogólnie rzecz biorąc, będziesz chciał użyć standardowego odliczenia milowego w wysokości 54 centów za milę, a nie rzeczywistych kosztów. Jeśli jednak korzystasz z samochodu częściej do celów służbowych niż do użytku osobistego, może się okazać, że wykorzystanie rzeczywistych kosztów daje większe odliczenie.
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 16
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 16

Krok 4. Całkowite inne wydatki biznesowe

Oprócz kosztów podróży możesz odliczyć wszelkie inne wydatki związane z pracą, aby zmniejszyć swoje zyski i zmniejszyć zobowiązanie podatkowe. Porozmawiaj z profesjonalnym doradcą finansowym, aby dowiedzieć się, jakie wydatki podlegają odliczeniu.

Upewnij się, że prowadzisz szczegółowe rejestry dotyczące każdego wydatku, który uwzględnisz jako odliczenie. Możesz użyć oprogramowania księgowego, takiego jak QuickBooks, aby łatwiej organizować rachunki i nadążyć za wydatkami biznesowymi, aby nie przegapić żadnych ważnych odliczeń

Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 17
Odbierz zwrot kosztów podróży Krok 17

Krok 5. Odejmij swoje wydatki od zysku brutto

Po wprowadzeniu wszystkich wydatków, w tym kosztów podróży, możesz je odliczyć bezpośrednio od pieniędzy, które zarobiłeś na swojej firmie w ciągu roku.

To, co pozostało po odjęciu wydatków od zysku brutto, to zysk netto. Jest to kwota, od której będziesz winien podatki federalne. Jeśli otrzymywałeś pensję lub pensję godzinową od innego pracodawcy, dodaj tę kwotę do swojego innego dochodu, aby określić całkowitą kwotę należnych podatków

Porady

  • Zazwyczaj nie możesz odliczyć kosztów dojazdu, nawet jeśli mieszkasz daleko od miejsca pracy. Możesz jednak odliczyć niektóre koszty dojazdu, jeśli musisz podróżować do tymczasowego miejsca pracy, na przykład w celu przeszkolenia pracowników w nowym sklepie.
  • Po złożeniu wniosku o zwrot kosztów podróży zachowaj swoje rachunki w formie elektronicznej lub papierowej wraz z zeznaniem podatkowym. Chcesz mieć wszystko razem na wypadek audytu.

Zalecana: