Trakt na żądanie to dokument, który umożliwia wypłatę pieniędzy z rachunku bankowego innej osoby bez konieczności składania podpisu. Osoba, która wypłaca pieniądze, będzie musiała mieć numer rozliczeniowy i numer konta, oprócz zgody posiadacza konta. Dowiedz się, jak bezpiecznie korzystać z traty płatnej na żądanie, aby łatwo przenosić środki.
Kroki
Część 1 z 2: Przygotuj niezbędne informacje
Krok 1. Zbierz niezbędne informacje
Zanim projekt popytu będzie mógł zostać utworzony i zdeponowany, konieczne będzie uzyskanie odpowiednich informacji. Informacje te posłużą do wypełnienia samego projektu żądania i zostaną rozpatrzone przez bank przy jego złożeniu. Zobacz poniższy przegląd informacji, które będą wymagane:
- Jeśli sprzedajesz przedmiot lub usługę, musisz podać klientowi dokładne informacje na temat tego przedmiotu lub usługi.
- Będziesz musiał uzyskać numer konta i numer rozliczeniowy konta należącego do osoby płacącej.
- Należy uzyskać zgodę osoby, której rachunek zostanie obciążony na przelew środków na żądanie, w formie pisemnej lub ustnej. Zgoda ustna powinna być odnotowana, natomiast zgoda pisemna może mieć formę dokumentu faksem z podpisem i datą.
Krok 2. Podaj wymagane prawem informacje w przypadku sprzedaży usługi lub towaru
Jeśli pracujesz zdalnie z klientem, aby sprzedać mu usługę lub towar, dobrym pomysłem jest podanie odpowiednich informacji na ten temat, ponieważ może to ograniczyć odpowiedzialność lub promować relacje z klientami. Ponadto instytucja finansowa przyjmująca projekt żądania może mieć wymagania w zakresie ochrony konsumenta przed wyrażeniem zgody na przeniesienie. Z góry poinformuj klienta o sprzedaży, spełniając następujące kryteria:
- Dokładna cena i ilość sprzedawanych przedmiotów lub usług.
- Dodatkowe informacje o przedmiocie lub usłudze dotyczące dodatkowych opłat, depozytów, certyfikatów, ograniczeń itp.
- Wszelkie zasady zwrotów lub zasady braku zwrotów.
- Jeśli oferowane są nagrody do zakupu, należy podać dokładne szczegóły. Te szczegóły obejmują szanse na wygraną, koszty wygranej lub metody wejścia z płatnością lub bez.
- Każdy plan płatności podobny do „oferty bezpłatnego okresu próbnego”, który będzie wymagał od kupującego podjęcia działań w celu uniknięcia przyszłych płatności.
Krok 3. Uzyskaj informacje dotyczące rachunku bankowego Twojego klienta
Będziesz musiał zdobyć niezbędne informacje, aby pomyślnie zdeponować tratę na żądanie na własnym koncie bankowym. Ponieważ wersja robocza na żądanie nie wymaga podpisu, podanie dokładnych informacji ma kluczowe znaczenie.
- Będziesz musiał uzyskać zarówno numer konta, jak i numer rozliczeniowy konta bankowego używanego do dokonania płatności lub płatności.
- Numery rozliczeniowe i konta znajdują się na dole czeku. Numer rozliczeniowy pojawia się jako pierwszy po lewej stronie i składa się z dziewięciu cyfr. Numer konta pojawia się po numerze rozliczeniowym, tuż po jego prawej stronie.
Krok 4. Uzyskaj zgodę
Chociaż projekt żądania nie wymaga podpisu, wymaga jakiejś formy zgody ze strony osoby, której pieniądze zostały pobrane ze swojego konta. Wystarczy zgoda pisemna lub ustna.
- Dopuszczalna jest zgoda ustna, jednak konieczne będzie nagranie zgody. Możesz nagrać całą rozmowę.
- W przypadku rejestracji słownej zgody należy podać datę zawarcia umowy, uzgodnioną kwotę, imię i nazwisko klienta, liczbę płatności, numer telefonu, pod który klient może zadzwonić oraz datę autoryzacji.
- Uzyskanie pisemnej zgody może być najbezpieczniejszą opcją. Oczekiwanie na pisemną zgodę może jednak zająć więcej czasu. Poproś klienta o podanie daty, na którą wyraził zgodę, kwoty, którą zgodził się zapłacić, swojego imienia i nazwiska, liczby wpłat, numeru telefonu, pod który klient może zadzwonić oraz daty autoryzacji.
- Pisemną zgodę można uzyskać w formie faksu podpisanego przez obie strony lub unieważnionego czeku wysłanego przez klienta.
Część 2 z 2: Tworzenie i deponowanie projektu na żądanie
Krok 1. Utwórz wersję roboczą popytu
Potrzebny będzie oficjalny formularz i format, aby wypełnić kopię roboczą na żądanie. Najbezpieczniejszą metodą utworzenia traty na żądanie będzie uzyskanie oficjalnego formularza z banku.
- Banki mogą oferować własne formularze trakcji na żądanie, które można od nich otrzymać.
- Przykładowy formularz przelewu na żądanie z banku można znaleźć tutaj na "HSBC.com"
- Dostępne są niektóre usługi online ułatwiające tworzenie i wysyłanie wersji roboczej na żądanie. Jednak najbezpieczniejszą opcją jest bezpośrednia współpraca z bankiem lub jego oficjalną stroną internetową.
- Zachowaj szczególną ostrożność przy wyborze usługi poza bankiem, ponieważ mogą wystąpić oszustwa związane z przelewami na żądanie.
Krok 2. Wydrukuj projekt dokumentu na żądanie
Po utworzeniu wersji roboczej zapotrzebowania i uzupełnieniu odpowiednich informacji należy go wydrukować. Do jej oficjalnego zdeponowania potrzebne będą fizyczne, papierowe kopie projektu na żądanie.
- Wydrukuj dla siebie co najmniej dwie kopie. Jeden zostanie przesłany do Twojego banku, a drugi będzie przechowywany w Twoich własnych rejestrach.
- Możesz wysłać dodatkową kopię do swojego klienta.
Krok 3. Wpłać tratę płatną na żądanie w swoim banku
Po prawidłowym przygotowaniu i wydrukowaniu traty na żądanie, jesteś gotowy do złożenia go w swoim banku. Proces będzie podobny do wpłacania czeku na Twoje konto.